Sijoitustoimintani substanssi, substanssin vuosimuutos ja lisätty pääoma 2000-2009:
Vuosittainen muutos:
2001 2002 2003
162% 62% 150%
2004 2005 2006
34% 28% 11%
2007 2008 2009
3,5% -14,5% 25,5%
Aloittaessani sijoittamisen vuonna 2000 minulla oli pääomaa 3700 euroa. Vuonna 2001 substanssi kasvoi prosentuaalisesti komeasti, mutta vuosi oli surkea ja pääoman kasvu tuli siitä että siirsin palkasta rahaa sijoituksiin. Kyse oli absoluuttisesti pienistä summista.
Pääoman kovin kasvuvuosi oli it-kuplan jälkeen vuonna 2003 kun salkun arvo nousi 150%. Siitä kasvu sitten hiipuu vuosi vuodelta vuoteen 2007 saakka, koska varovaisuuteni markkinoilla torppasi tuottoja aika hyvin. Kriisivuosi 2008 on tähän mennessä ainoa vuosi kun en ole saanut kasvatettua salkkuani.
Salkku on säästetty palkasta ylijääneillä euroilla.
Kekkonen sanoo
Tuo graafi pitäisi näyttää jokaiselle pääomatulojen kadehtijalle. Niiden hankkimatta jättäminen on valinta kaikille jotka eivät elä kädestä suuhun.
Opiskelijan sijoitukset sanoo
Hyvin kasvanut salkun arvo ja vaikka vuonna 2008 salkun arvo ei kasvanutkaan sait todennäköisesti lisättyä halvalla osakkeita? Voitko kertoa minkälaista osinkotuottoa olet viime vuosina saanut? Ei tietenkään tarvitse kertoa, jos menee liian henkilökohtaiseksi.
Wyatt Earp sanoo
Osinkotuottoni ei ole ollut kovin mahtavaa kuluneiden vuosien aikana. Olen oikeastaan alkanut päästä osinkojen makuun vasta viime vuosina, finanssikriisin aikana.
Aloitin pitkän salkun rakentamisen keväällä 2008. Olen ostanut ajallisesti hajauttaen osakkeita siitä asti ja saanut niistä useita varmaankin suhteellisen kohtuullisella keskihinnalla. Hinnat ovat nähtävissä blogin Salkku-sivulla. Esimerkiksi Nokiaa ostin silti liian innokkaasti, eikä punaväri ole sen kohdalla muuksi muuttunut.
Katson josko saisin lähipäivinä ulos nuo osinkotuottoluvut.
Anonymous sanoo
Kiitos erittäin hyvästä blogista.
Miten hyvin olet seurannut Aspoa? sehän tekee tasaista kassavirtaa ja pystyy maksamaan kohtuullista osinkoa, mutta onko sillä mielestäsi eväitä kasvuun?
Wyatt Earp sanoo
En ole mitenkään erityisemmin seurannut Aspoa. Juuri niin kuin kirjoitit – tasainen yhtiö. Aina kalliin näköinen. Hyvä osinko. En odota Aspolta muuta. Salkussa on.
Osinko40 sanoo
Aika hyvin onnistuit poistumaan ajoissa markkinoilta, eli tuossa 2008 alkupuolella löytyikin "salkku tyhjennetty" otsikko ja esimerkiksi marraskuu 2007 löytyi merkintä "kestän että Sonera tippuu alle 6e".
Oliko sulla joku Stoploss voimassa, vai ihan vain seuraamalla yleistä tunnelmaa päätit myydä?
Wyatt Earp sanoo
Osinko40, Ehkä salkun myymistä helpotti se, että olin jo pari vuotta odottanut romahdusta. Mielestäni markkinat olivat nouseet liikaa. Sijoittaminen ei enää maistunut kummoiselta. Melkein kaikki tuntui kalliilta. Menetin siinä sitten tuottoja parin viimeisen finanssikriisiä edeltäneen vuoden ajan koska pidin sijoituspainon liian pienenä.
Olen lueskellut sijoituskirjoja, joissa kehoitetaan tiukkaan stoplossiin, ja olen päättänyt niin, että spekulatiiviset sijoitukset, joita en kunnolla ymmärrä, ovat stoplossin alla. Pitkän salkun sijoituksia tällaiset säännöt eivät koske. Aina toisinaan uteliaisuuteni voittaa ja kokeilen jotakin uutta instrumenttia. Silloin myyn myös nopeasti tarvittaessa(olen myös rikkonut tätä sääntöä ja tehnyt siten pahimmat tappioni).
Sulla on muuten mielenkiintoinen blogi. Olen itsekin viime aikoina käynyt tutkailemassa runsasta osinkoa maksavia instrumentteja. Palaan aiheeseen.