Suhteellisesti ottaen minun on siis syytä olla tyytyväinen kun samaan aikaan Helsingissä pörssi-indeksi OMXHCAP tuotti -50%. Kirvelevää vuoden saldossa on silti se, että tappiota tuli typerien virheiden seurauksena.
Vuosi 2008 oli kaikkien aikojen pahimpiin lukeutuvan globaalin pörssiromahduksen vuosi.
Suomessa pörssiromahdus oli kaikkien aikojen pahin. Se oli finanssikriisin ja reaalisen talouskriisin vuosi. Turvasatamia ei ollut. Alkuvuodesta vielä monet olivat nousukauden kukkuloilla, sijoitustoiminnasta kirjoiteltiin innokkaasti ja ylioptimistisesti ja uusia monimutkaisia ja täysin läpinäkymättömiä sijoitustuotteita putkahteli markkinoille. Näille yhteistä oli lupaus ”takuutuotosta”. Tämä kaikki romahti pian kun kurssit syöksyivät kaivoon, pankit kaatuivat ja monet ”varmat” korkosijoituksetkin romahtivat.
Islantilaiset pankit jotka tulivat omistajien ja valloittajien otteella Suomen markkinoille ja tarjosivat muita parempia korkoja, romahtivat ja Islanti vajosi pimeään keskiaikaan. Pankkeja valahti valtioiden syliin ja järisyttävillä tukipaketeilla elvytettiin kuolevaa. Finanssikriisivaiheesta siirryttiin sitten loppuvuodesta hiljalleen talouden reaalikriisiin. Yrityksillä alkoi mennä huonommin, alkoi tulla konkursseja ja massairtisanomisia. Olimme pulassa.
Alkuvuonna pelasin TeliaSoneralla eli poltin rahaa saluunan tulipesässä
Alkuvuonna meneillään oli TeliaSonera-projekti. Se oli sellainen, että ylisuurella panostuksella yritin saada huomattavia tuottoja kyseisestä yhtiöstä. Kutsuin sitä ”sijoitusprojektiksi”. Projektinhallinta petti sillä en myynyt osaketta kun se antoi tulosvaroituksen ja lähti laskuun. Tuolloin olisi ollut stoplossin paikka. Osake jäi salkkuun ja aiheutti huomattavan tappion kun lopulta myin osakkeen sen romahdettua pohjille. Myynti oli väärin ajoitettu sillä osake lähti sittemmin toipumaan kun yhtiö meinattiin ostaa. Ostajana olisi ollut ranskalainen teleyhtiö. Kauppa ei toteutunut. Tämä TeliaSonera-välikohtaus on kaikkien aikojen pahin pörssitappioni. Itse asiassa suurin osa koko vuoden tappiotani oli tämän projektin seurausta.
Sijoitusmaailman ikitalvi koitti ja aloitin b&h-projektin rakentamisen
Kävi ilmeiseksi että osakkeet lähtevät laskuun. Miten pitkä lasku on, siitä ei ollut tietoa, mutta kaiken ympärillä oli finanssikriisi. Myin osakkeet pois, siirsin ne korkoihin ja aloin valmistella sijoitusperiodia, jonka oletan olevan sijoitusurani tärkein. Se oli b&h-salkun rakentaminen taantuman tai laman keskellä. Tätä olin odottanut jo monta vuotta. Oli siis aika valmistautua ostoksille. Mielessäni häämötti ”eläkesalkku”. Valmistelin siis excelini kuntoon ja laadin osakkeille tavoitehintoja 10 vuoden pohjahintoihin ja muuten edullisiin hintoihin. Näin aloitin ostoni. Ensimmäiset osakkeet ostin ennen kevään 2008 osinkoja. Sain osingot ja salkku kesti laskutrendin hyvin.
Sijoitusstrategiani oli sellainen, että päätin sijoittaa kaikki liikenevät varani ja limiittiäkin sopivan määrän osakkeisiin hiljalleen, ajallisesti hajauttaen, ostaen keväästä 2008 ainakin kesään 2010 saakka. Heti alusta päätin, että ostan kauan koska en tiedä kriisin syvyyttä, eikä ole haittaa sillä jos ostoni jatkuvat kun pörssi on jo nousussa. Nyt näyttää siltä että rahani ja limiittini ovat osakkeissa jo hyvinkin ennen kesää 2010. Pian minun on siis myytävä takkini, saluunani ja viskilasini, jotta saan lisää rahaa turskanhaalintaan.
Laskunsuojausta Xact Bearilla
Olen aiemmin yrittänyt suojata salkkuani ja hyötyä kurssilaskusta erilaisilla instrumenteilla onnistumatta. Nyt löysin itselleni laskutrendiin melko kätevän työkalun, Xact Bear -etf-rahaston, joka tuottaa 1,5-kertaisesti voittoa käänteisesti kun Ruotsin pörssin OMXS30-indeksi vajoaa. Tällä työkalulla kävin paljon, liiankin paljon kauppaa, mutta myös tasoitin salkun putoamista ja onnistuin estämään salkun romahduksen. Toinen tekijä joka esti salkun romahtamisen oli se, että aloitin osakkeiden ostamisen maltillisesti halvimmista osakkeista.
Hurja vuosi.